财务计划

FP&A如何支持一个公司

什么是财务规划与分析(FP&A)?

财务规划和分析(FP&A)团队在公司中发挥着至关重要的作用,通过执行预算、预测和分析来支持CFO、CEO和董事会的主要公司决策。

如果没有仔细的财务规划和现金流管理,很少有公司能够持续盈利和增长。管理公司的工作现金流通常由FP&A团队和首席财务官(CFO)负责。阅读更多关于CFO的角色

财务计划是什么?图

公司财务规划和财务分析师专业人士利用定量和定性分析公司的所有运营方vwin德赢吧面,以评估公司实现其目标的进展,并制定未来的目标和计划。财务分析师考虑经济和商业趋势,回顾过去的公司业绩,并试图预测障碍和潜在问题,所有这些都是为了预测公司未来的财务结果。

FP&A专业人员监督一系列广泛的财务事务,包括收入、支出、税收、资本支出、投资和财务报表.与会计负责记录不同,金融分析师是负责记录的vwin德赢吧检查分析和评估一个公司的全部财务活动,并规划公司的财务未来。

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企业FP&A的十大角色

以下是财务规划和分析(FP&A)专业人员应承担的10大责任:

  1. 评估公司的流动资产和投资是否最好地利用了公司的过剩资金营运资本,以投资回报率(ROI),并与公司可能利用它的其他方式进行比较现金流(例如,其他可能的投资,增加股票分红等)
  2. 衡量公司的整体财务状况,主要是通过使用关键财务比率,如负债权益比率流动比率、利息覆盖率
  3. 确定公司的哪些产品或产品线产生了最大的份额净利润
  4. 确定哪些产品的含盐量最高利润率(和最低的)-这是一个独立的调查与上面列出的,因为具有最高的利润空间的产品不一定是那些产生最多的总计利润-一个简单的例子:产品A的利润率可能比产品B高,但公司可能销售更多的产品B
  5. 根据各部门消耗公司财政资源的百分比,对公司各部门的成本效益进行审查和评估
  6. 与各个部门一起编制预算,并将其合并为一个整体的公司预算
  7. 为行政领导准备内部报告,支持他们的决策
  8. 创建、更新和维护金融模型以及公司未来经营的详细预测
  9. 比较历史结果与预算和预测,并进行方差分析,以解释绩效差异,并作出改进
  10. 考虑公司扩张或发展的机会。制定增长计划,包括资本支出和投资。编制三至五年的财务预测。

最后,公司的财务分析师应该为上层管理层提供分析和vwin德赢吧建议,如何最有效地利用公司的财务资源,提高盈利能力,以最优的速度发展公司,同时避免使公司面临严重的财务风险。

如何确定FP&A工作是否适合你

优秀的财务vwin德赢吧分析师是能够处理和智能分析大量不同类型的数据和数据评估指标的个人。

vwin德赢吧金融分析师是很好的问题解决者。他们能够解读构成公司财务的各种拼图,并设想将这些拼图拼在一起,形成各种可能的增长场景。

如果你只是不喜欢数学或使用Excel等电子表格,你可能需要考虑另一种职业选择。

然而,如果你是一个创造性的问题解决者,在财务分析、建模和预测方面有天生或后天培养的天赋,那么成为一名企业财务分析师可能是你完美的职业选择。vwin德赢吧

要了解财务规划和分析职业是否适合你,请浏览我们的互动的职业地图

FP&A专业人员的潜在收入和工资- 5万至100万美元

那些擅长分析公司财务状况,准确判断公司应该采取何种财务措施,以便在瞬息万变的市场中获得最佳成功的人,会因他们的技能而获得丰厚的报酬。

初级分析师的年薪在5万美元左右。高级分析师的年薪最高可达10万美元,通常还包括10% -15%的潜在奖金。大型跨国公司的财务规划和分析经理或董事以及首席财务官(CFO)的薪水通常在六到七位数之间,外加可观的绩效奖金。

财务分析领域的薪酬在不同的行业和公司之间差异很大。显然,利润更高的大公司能够支付得起比总净利润可能达不到七位数的小公司更高的价格。

奖金通常非常依赖于公司的利润和/或分析师做出准确财务预测的技能。(当然,如果分析师制定的增长策略过于保守,主要是为了确保利润目标仅仅达到,而不是最大化,这可能会导致问题。)

到21世纪20年代中期,公司金融领域的职位预计每年将增长20%以上。

想了解更多,请看我们的财务工作概要

决策和学习能力

尽管金融分析师必须vwin德赢吧评估许多复杂的金融选择和情况,但他们也必须能够做出坚定的决定,能够避免大量的金融选择使他们陷入优柔寡断的境地。

对金融分析师来说,不断学习的欲望是一项重要的个人优势。vwin德赢吧随着业务、市场和经济的变化和适应,分析师也必须不断地变化和适应。除了磨练财务技能和策略,他们还需要掌握商业、行业和经济趋势的最前沿。最优秀的分析师不断地学习,在他们所做的事情上变得越来越好。

阅读和分析财务报表

企业财务规划和分析专业人士是一群必须能够阅读和真正理解公司财务报表的人资产负债表现金流量表收入报表上市公司则是股东权益报表。

一个好的分析师不仅了解每一份财务报表的含义和含义,而且还能从更大的角度看公司的总体财务状况是如何通过资产、负债、现金流和收入的组合反映出来的。

一家公司的财务分析部门需要对会计有同等甚至更好的掌握日记帐分录而财务对账报表比会计部门做的要多。分析人员必须了解借方和贷方的相关方面,并能够计算和评估关键财务比率分析为了确定公司的财务状况,以及如何更好地向前发展。

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项目管理技能

vwin德赢吧金融分析师也是财务方面的规划者.他们的目的是在研究、数据收集和数据分析的基础上,就财务上最有效的增长公司业务和利润的方法向公司管理层提供建议。

整理三年和五年的报告财务预测在美vwin德赢吧国,金融分析师本质上是在构建金融项目。优秀的财务vwin德赢吧分析师通常会带来良好的项目管理技能,如领导能力、成本和时间管理、授权能力、沟通技巧——以及整体解决问题的技能。

大多数金融vwin德赢吧分析师在使用诸如Microsoft Excel创建和分析报表。执行公司财务分析包括进行大量的数据收集和数据整合,然后生成包含大量变量的大量报告。财务分析师所做的许多工作包括检查关键的财务指标,如利润率、销售vwin德赢吧量和存货周转率,然后利用分析创建战略财务规划,以推动公司向下一个盈利水平迈进。

财务建模工作在FP&A

分析师、经理、董事和FP&A团队的其他成员经常执行大量任务金融建模包括在Excel中创建、更新和管理公司的企业模型。

公司模型用于整合所有部门的预算,创建长期预测,并根据预测衡量实际结果。

财务模型的输出可用于指示板投资者关系演示、董事会报告和特别分析。

下面是FP&A中使用的财务模型的一个例子。

财务规划与分析FP&A模型实例

了解更多关于金融建模的知识因为它适用于财务规划和分析职业。

企业财务分析师教育与认证vwin德赢吧

有抱负的企业金融分析师可以通过多种教育vwin德赢吧途径在该行业获得成功。分析师通常拥有的学位包括会计学、工商管理、统计学和金融学。合乎逻辑的金融分析师研究生课程是vwin德赢吧工商管理硕士学位

CFI提供专业财务课程以及继续教育培训,都是在线的。获得CFI的认证有助于找到工作,获得晋升,并能够获得更高的报酬。

一些企业财务分析师还寻求投资领vwin德赢吧域的专业认证,获得诸如注册财务规划师(CFP)、财务风险经理(FRM)等证书财务建模和估值分析师(FMVA)

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给有抱负的金融分析师的最佳工作经验vwin德赢吧

除了直接的财务分析工作之外,最好的实际工作经验是能够证明你有能力帮助公司发展,特别是以一种成本效益的方式。这可能是通过做一个好的橱窗展示来提高销售额,也可能是通过全面改造公司的库存系统来降低管理成本。

实际上,在申请企业财务分析师职位时,任何能突出你解决问题和提高盈利能力的一般商业经验都可以在你的简历上加分。vwin德赢吧

在一个工作银行或者在公共场所会计师事务所是进入FP&A的好方法。

公司结构内的FP&A(适用于小型企业)

在小型企业中,企业财务分析师的职位可能不作为一个单独的职位存在,而是由所有者、首席执行官、首席财务官或vwin德赢吧公司控制人担任。

较大的公司有一个完整的公司财务分析部门,通常由财务规划和分析总监或公司的财务总监(CFO).有些公司有两个职位,财务分析总监向首席财务官汇报。

在一家大型企业的财务分析部门,初级财务分析师在一个由高级财务分析师领导的小组中工作。vwin德赢吧在最大的跨国公司中,初级分析师被指派评估一条产品线,甚至可能是单个产品。例如,如果你是好时公司(NYSE: HSY)的一名初级分析师,你可能会被分配就一根糖果棒出具所有相关报告和建议。

下表提供了一家大公司FP&A部门主要职位的典型工作职责和薪酬水平。

首席财务官

导演
的财务计划
主要
战略财务
规划

k +奖金700美元

高级
分析师或经理

项目
管理;
分析

k +奖金100美元

初级
分析师

具体的
产品(s)、部门
或项目
审查

60 - 70美元- k(奖金)

从初级金融分析师过渡到高级金融分析师通常需要三到五年的时间。vwin德赢吧在这个过程中,你可能有机会展示你的技能,被任命为经理——负责一个特定的财务项目,比如改变公司的库存报告方式或监督一个重大的资本支出项目。

vwin德赢吧金融分析师专业

公司财务分析师可以从事多种专业。vwin德赢吧一些金融分vwin德赢吧析师最终专注于处理公司投资,而另一些人则专门运用他们的技能为成长型项目获得必要的资金。

在寻找金融分析师的就业机会时,要想想你在什么样的职位和环境中最快乐、最舒服。vwin德赢吧有些人更喜欢有明确职业发展道路的大公司,并有机会在稳固的公司中逐步晋升。其他人则更愿意接受帮助一家小公司度过快速增长期的挑战,即使这需要在工作职责方面承担更多的责任。

该行业的一个重大变化是对金融监管事项的关注增加。美国2002年的萨班斯-奥克斯利法案(Sarbanes-Oxley Act)以及其他新的相关立法(以及其他国家的类似法律)意味着,公司的财务人员必须投入更多的时间和精力来履行受托和其他监管义务,例如增加报告要求。如果你有与政府官僚机构打交道的天赋,特别是与监管机构打交道的天赋,这在当今的企业界是一项宝贵的技能资产。

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后FP&A职业生涯-之后你能去哪里-退出策略

对于企业融资行业内部现有的退出机会,存在相当多的分歧。尽管如此,对于从事财务规划和分析的专业人士来说,还是有一些经常走的路。

大多数企业金融分析师仍然留在这个行业,但为了追求vwin德赢吧新的挑战(和更高的薪水),他们从一家公司跳槽到另一家公司。

大约10%的公司财务分析师最终会转入这两种领域vwin德赢吧投资银行私人股本.另外10%的人会转到其他企业管理领域,比如销售和市场营销或人力资源。

大约20%的金融分析师最终vwin德赢吧会自己创业,成为私人商业顾问。

底线- FP&A是一个具有重大机遇的重要角色

职业:

因为企业财务分析的工作包含了如此广泛的活动,也因为该工作对公司的成长和基本财务生存是如此至关重要,企业财务规划和分析(FP&A)是一个职业道路,提供了各种各样的机会,高于平均水平补偿.有了合适的技能和对工作的自然倾向,你可以开创一个非常满意的职业作为一个公司财务分析师。vwin德赢吧

为公司增值:

企业FP&A在支持公司首席执行官、首席财务官和行政领导团队的决策方面起着重要作用。因此,在FP&A中增加价值的机会是巨大的,有一个良好的时机可以导致现金业务计划的巨大潜力,包括预算,预测现金流优化,投资回报分析,资本结构,最终是整个业务的价值。

更多的财务资源

我们希望这篇文章能够帮助你理解财务规划和分析在企业中的作用,以及FP&A团队如何为执行决策增加价值。

想要了解更多并继续推进你的职业生涯,请探索以下额外的资源:

  • 互动的职业地图
  • 金融建模指南
  • 三份财务报表如何衔接
  • ®的连环式的分析

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