记录持有人

拥有与拥有金融证券相关的权利、利益和责任的个人或实体

写的 CFI团队

2021年1月28日更新

什么是纪录持有人?

记录持有人是一个术语，它定义了拥有与拥有金融证券相关的权利、利益和责任的个人或实体。而期限持有人的记录可适用于所有权的任何金融证券-包括债券期货或衍生品合约——这个术语最常用于股票所有权方面。

记录持有人

作为股票的持股人，股东享有表决权。它使他们有权接受股息或发行股票的公司向股东提供的任何其他补偿。在获得股息方面，被认定为记录持有者尤其重要。记录日持有者，发生在股息支付的实际分红日之前，是公司正式记录有权获得股息的当前股东的日期。

有三种方法可以使个人或实体(如公司)可被认可为股票纪录持有人。它们包括:

成为记录持有者最常见的方式是通过经纪公司购买股票。以这种方式获得股份的股票购买者被称为股票的“受益所有人”。这种持有股票的方式也被称为“街名所有者”。

虽然经纪公司仍然是股票的正式持股人，但股票买家被认为是股票的“真正受益所有人”。它赋予他们记录持有者的权利、利益和责任。

你也可以通过所谓的“直接注册”成为记录持有人。通过直接登记，股票购买者的名字被登记在股票发行人的股份登记册中，并收到来自发行人的所有权声明。这种成为股票持有者的方式在发行股票的公司雇员中最为常见，他们获得股票作为他们报酬的一部分。

最不常见的成为记录持有者的方式是通过所谓的“持票人形式”。在持有人形式中，个人或实体拥有股票凭证被认定为记录的持有者。股票所有权没有任何官方记录。

因此，所有权适用于任何实际占有股票的人。随着电子交易的出现，不记名形式变得越来越不常见。

在美国，有所谓的T+2结算规则。实际上，这意味着当你购买一只股票时，直到两个工作日后，当交易正式结算时，你才会成为记录持有者。从你购买股票的那一刻起，你就拥有了它，但要到两天后才能被承认为记录持有者。

T+2结算规则有几个含义。例如，如果你在周一购买股票，15^th，而发行公司的股息记录领取日为16日星期二^th，则你将没有资格领取下一次派发的股息，因为你要到翌日，即17日星期三，才会成为股票的持股人^th．

T+2结算规则也意味着当日交易者或者当短线交易者不再实际持有股票时，他们被短暂地认定为股票持有者。例如，假设一个短线交易者在周一早上购买了100股X公司的股票，然后在周二早上开盘时卖出这些股票。

从周一早上买入股票到周二早上卖出股票，他们拥有股票，但尚未被认定为记录持有者。由于他们周一的购买，T+2结算规则意味着他们在周三周一交易结算之前不会成为记录持有者。

然而，周三，当他们成为纪录持有者时，他们不再拥有股票，周二上午卖出了股票。(他们将在第二天，也就是周四，即周二卖出交易完成后，不再是记录持有者)。