通胀对冲工具是什么?
通胀对冲是一种投资,是为了保护投资者免受减少货币的购买力,由于价格上涨商品和服务。理想的投资对冲通货膨胀包括那些在通货膨胀或保持其价值,价值的增长在指定的一段时间。
传统上,黄金等投资和房地产的首选是一个好的对冲通货膨胀。然而,一些投资者仍然更喜欢投资股市的希望抵消通货膨胀从长远来看。
总结
- 通胀对冲是指投资保护投资者的钱的购买力下降由于通货膨胀。
- 投资预计通胀周期期间维持或增加价值。
- 投资者参与通胀对冲的目的,保护他们的投资的价值和保持在低端的运营成本。
为什么公司对冲通货膨胀呢
下面列出的原因是一些公司从事通胀对冲:
1。保护他们的投资的价值
公司从事对冲通货膨胀的主要原因是为了保护他们的投资损失的价值在通货膨胀时期。某些类型的投资价值的增长在正常的经济周期下降但在通货膨胀周期后,考虑到通货膨胀的影响。
例如,一个投资者可能获得每年5%的回报的一种投资。然而,在今年年底,投资者出售投资计划时,通货膨胀率加速到6%。这意味着1%的投资者将遭受损失,这是一个在他们的购买力损失。
为了避免不一致的价值投资,投资者追求稳定的价值投资,维持或增长时期通货膨胀。例如,房地产被认为是一个好的对冲通胀,因为租金收入和房地产的市场价值属性倾向于维持或增加通货膨胀时期。
2。保持较低的运营成本
当一个公司项目运营成本会增加通货膨胀的时期,他们可能会进行投资,帮助他们保持较低的运营成本。通常情况下,通货膨胀会导致更高的成本生产商品和服务,往往会减少投资组合的回报。应对通货膨胀,公司可能会被迫提高产品价格,降低运营成本,甚至接受了利润率。
例如,在通货膨胀,石油供应波动,价格增加。他们可能会大大增加航空公司的运营成本。石油是一种主要成本,提高油价可以极大地影响这些公司的利润率。
航空公司可以通过收购炼油厂参与通胀对冲来降低燃料价格上涨的风险。在这样一种方式,他们生产喷气燃料的飞机和喷气式飞机不是买它从供应商在市场利率。
如何对冲通货膨胀
由政府决定是否通胀将发生在未来通过分析各种经济指标。它也可能部署等措施消费者价格指数(CPI)衡量价格水平变化的一篮子消费品和服务的家庭。当发生通货膨胀时,政府会采取行动来管理市场波动,但商品和服务的价格将继续上升。
投资者可以采取以下措施来保护自己免受货币的购买力下降时期通货膨胀:
1。购买通胀保值债券(TIPS)
通胀保值债券(TIPS)政府支持美国财政部发行的债券,他们是世界上最安全的证券,因为它们支持美国政府。这意味着它们是免费的违约风险还有零风险,政府将无法履行其义务。
建议还包括一个通胀保护组件。调整原则的价值根据CPI的变化。尽管技巧可能并不会带来最高的回报,他们是为了增加价值随着通货膨胀率的增加,有时可能会比美国国债,如果通胀重新出现。
然而,技巧并不是完全完美的,因为他们可能会暂时下降当利率增加价值。技巧是投资者的理想寻找防范通货膨胀和信用违约,和没有经验的投资者可以购买通过共同基金和交易所买卖基金(ETF)。
2。股票添加到你的投资组合
如果通胀重新出现,投资股票享有优势而债券市场将会因为它获得一个固定的收入都在。股票对冲通货膨胀在两个主要方面,即。、股票支付股息,他们随着时间的推移而增长。随着公司净营收增长,他们还增加股利分配给股东,保证投资者在未来更高的现金流。
更高的现金流增加投资者的购买力,即使通货膨胀率正在上升。同时,股市往往生长在长期的价值,并举行了一个多样化的投资组合的股票可以保护投资者的钱的购买力下降。例如,现在股票以约1000美元购买价值超过100000美元在未来10到20年。
3所示。分散你的投资组合
另一项措施,投资者可以采取对冲通货膨胀是创建一个多样化投资组合的股票来自世界各地。当美国经济正在经历一场货币购买力的下降,其他国家如日本、澳大利亚和韩国可能经历稳定的周期,获得正回报给投资者。
创造一个多样化的投资组合的股票从其他国家可以保护投资者的资金在美国市场的购买力下降。
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