成为商业银行
&信用分析师(CBCA)™

掌握商业贷款成功职业所需的知识和技能
  • 学习如何承销更好、更有利可图的交易
  • 模拟提供的信用技能可以转化到现实场景中
  • 39门以上的课程涵盖了从财务分析到学分结构的所有内容

CBCA®简介

CFI的商业银行和信贷分析师(CBCA)认证项目将教授您开始或推进您的商业贷款角色的职业生涯所需的最重要的技能。

我们专门设计的课程——包括课程、案例研究和金融模型和风险评估工具等资源库——将支持您成长为商业银行家、信贷分析师、风险经理或私人贷款人,包括商业房地产和设备融资。

我们的课程涵盖财务分析、信用结构和大量的定性技能,如管理和行业分析、有效的商业和信用写作,以及销售和关系管理最佳实践,如产生合格的线索并将其转化为新的商业机会。从今天开始,成为世界级的商业贷款专业人士!

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项目概述

40个课程

包含超过1530+课

210 +互动练习

通过引导模拟来学习

专家教师

向最好的人学习

新课程每月

需要知道的主题

区块链证书

验证你的技能

50万+ 5星评级

最好的培训,由你评定

CBCA®项目如何运作

第一步:准备课程可选

为了准备这个项目,请参加我们的7门选修课,学习或复习基础知识。

垂直智商基本面
2级
1.5小时
预览课程
商业银行职业
1级
1小时
预览课程
会计基础知识
2级
2.5小时
预览课程
介绍银行
1级
2小时
预览课程
银行产品及服务
1级
4个小时
预览课程
业务结构形式
2级
1.5小时
预览课程
信用基础
1级
2小时
预览课程
参见所有预备课程

第二步:核心课程

完成16门核心课程,为信用分析和贷款承销打下坚实的基础。

5c学分
2级
2小时
预览课程
阅读商业财务信息
2级
3.5小时
预览课程
评估业务增长的驱动因素
2级
2小时
预览课程
评估商业计划
2级
3个小时
预览课程
评估管理
2级
2.5小时
预览课程
现金流周期与分析
3级
2.5小时
预览课程
信贷财务分析
3级
7.5小时
预览课程
建立3报表财务模型
3级
5.5小时
预览课程
贷款安全
3级
2小时
预览课程
贷款合同
3级
3个小时
预览课程
信用管理和文件
3级
1.5小时
预览课程
贷款定价
4级
4个小时
预览课程
帐户监控和警告标志
3级
2小时
预览课程
商务写作基础
1级
2小时
预览课程
完成信用申请
3级
2小时
预览课程
职业道德
1级
3个小时
预览课程
查看所有核心课程

第三步:选修课程

至少选择3门选修课(从17门选修课中),以探索更高级的主题和专门的贷款概念。

转化为客户-谈判和成交
3级
3个小时
预览课程
贸易融资
3级
2.5小时
预览课程
问题贷款
3级
3.5小时
预览课程
商业贷方ESG
4级
3.5小时
预览课程
风险的债务
4级
4个小时
预览课程
私人银行业务
3级
4个小时
预览课程
商业银行-债务模型
4级
4.5小时
预览课程
房地产基础知识
3级
3个小时
预览课程
商业抵押贷款
4级
5个小时
预览课程
建设金融基础
3级
2.5小时
预览课程
设备融资
3级
3个小时
预览课程
向复杂结构贷款
3级
4.5小时
预览课程
银团贷款
3级
3.5小时
预览课程
零售、餐厅和特许经营贷款
3级
4个小时
预览课程
向医疗专业人员提供贷款
3级
4个小时
预览课程
有利可图的铅一代
3级
4.5小时
预览课程
资产基础贷款和替代金融
4级
5个小时
预览课程
见所有选修课

步骤4:指导性案例研究可选

通过我们的指导案例研究数据库将学习付诸实践。

个案研究-土拨鼠有限公司概述
1级
5个小时
预览课程
案例研究- RockCrusher租赁公司
1级
5个小时
预览课程
坏男孩酿造案例研究
酷科技气候解决方案案例研究
查看所有案例研究

第五步:期末考试

完成必修课程后,参加CBCA®期末考试(最低通过分数为70%)以获得您的项目认证。

第六步:获得CBCA®认证

恭喜你!课程完成后,您将收到一个带有新证书的区块链数字证书。您还可以选择将物理证书邮寄到您的家门口。

CBCA®技能类别和学习目标

财务分析

看到细节
  • 了解并预测现金流周期和借款人的营运资金缺口

  • 建立一个动态的、逻辑设计的、结构良好的三报表财务模型

  • 根据历史财务结果计算借款人风险评级

信用结构和文件

看到细节
  • 根据客户的需求,在金融机构的信贷政策范围内,推荐适当的贷款结构

  • 解释信用文件背后的管理过程,并使用贷款协议和担保的具体例子

  • 一步一步完成正式的信用申请

管理与业务分析

看到细节
  • 确定评估企业管理团队的最佳实践和策略

  • 解读和分析借款人的商业计划

  • 比较不同形式的业务结构,并定义贷款给每种形式的独特风险

风险管理

看到细节
  • 建议担保结构,以降低贷款损失的风险

  • 定义不同的贷款契约,并建议适当的用途

  • 识别潜在问题帐户的早期警告迹象

行业分析

看到细节
  • 解释宏观经济因素如何影响借款人未来偿还债务的能力

  • 建议根据特定行业的风险调整信贷结构

  • 探索行业数据提供者以获得基准测试信息的来源

行业专家授课

丽莎•多里安人
Lisa是CFI的联合创始人、前董事总经理和首席风险官。她在治理、风险和法规遵循以及业务流程和策略方面拥有丰富的经验。作为一名前金融高管,丽莎转行专注于她所热爱的教育事业,并为加拿大皇家银行、德意志银行、摩根大通和苏黎世保险等金融机构设计、开发和提供全球培训项目。她还帮助客户实施屡获殊荣的企业风险管理框架。
凯尔Peterdy
凯尔的背景是商业银行,他负责发起和承销中间市场的信贷交易,以及管理这些客户关系。Kyle曾与多个基于北美的多元化投资组合合作,拥有制造业、技术和电子商务、酒店和专业服务行业的企业经验。他的信贷经验从一般经营和定期贷款,到基于项目的建设融资和继承交易。
蒂姆Vipond
Tim是CFI Education的董事会主席,在创业、财务分析和投资银行方面拥有广泛的背景。自2005年以来,Tim一直是资本市场的积极参与者,涉及广泛的行业和交易,包括合并、收购、剥离和融资,总额超过30亿美元。
斯科特•鲍威尔
Scott是CFI的联合创始人兼首席内容官。在过去的30年里,他专注于为金融服务领域的客户设计和提供学习解决方案,特别是在商业银行、投资银行、资本市场和资产管理领域。在他的职业生涯中,斯科特曾与一些机构合作过,包括ATB金融、美银美林、BCI、瑞士信贷、海岸资本储蓄、德意志银行、格伦维尤资本、汇丰银行、荷兰国际集团、完整保险、摩根大通、苏格兰皇家银行、TD和许多其他机构。

CBCA™项目有以下方面的高技能团队:

与CBCA®一起探索你的职业选择

商业贷款官

代表金融机构与业主-经营者和c级行政人员合作,管理借款。

风险经理和信用审查员

为银行和其他金融机构评估和批准交易。

商业贷款经纪人

更有效地分析和打包交易,以促进更快的周转和更好的条款为客户。

信贷分析师

扩展你的知识和专业知识,在公司或商业银行工作,以及评级机构。

私人银行

与资金提供者和家族办公室合作,承销更有效的信贷交易,包括商业房地产融资和基于资产的贷款。

在LinkedIn上信任我们的CFI认证校友

CFI CBCA学生
Ihor Kukhar
金融建模和…
经过6个月的学习,19门课程,900多节课,我终于完成了公司金融学院®(CFI)的认证计划。我绝对会把它推荐给任何希望深入了解估值、建模和……
阅读更多
迈克尔•Kuzio MSc
世界银行集团
CBCA让我从银行和企业的角度进一步加强了对信贷周期的理解。这个60小时的课程涵盖了一些最关键的知识和技能要求的企业银行家和信贷分析师,包括信贷…
阅读更多
Maciej诺瓦克,FMV……
自由信贷分析师
感谢Tim Vipond, FMVA®和企业金融协会®。您的认证银行与信用分析师(CBCA)™认证课程不同于我参加过的任何其他企业信用分析课程(自2007年以来在该领域工作)。它涵盖了…
阅读更多
马科斯维尼乔F……
认证银行& Cr…
我刚刚完成了公司金融学院的“认证银行和信贷分析师(CBCA)™”认证,我正在开始他们的Python机器学习课程。他们的课程质量给我留下了深刻的印象,太棒了……
阅读更多
CBCA学生信用分析师项目
Stephen Moerane
特别公关总监…
今天是我求学之旅中一个非常重要的里程碑。我一直在寻找一种进入金融行业的方法,但一直无法确定一个证书,既能胜任这份工作,又不会打断我的工作安排。谢谢……
阅读更多
CBCA评论
德国里维拉每…
公司首席财务官
经过近六个月的学习,我终于获得了公司金融学院(CFI)的#FMVA(金融建模与估值分析师)证书。我要感谢Tim Vipond, FMVA®Scott Powell和所有来自公司财务部的人……
阅读更多

完整的CBCA®课程包含在您的CFI订阅中

自学
497美元/年
全浸式
847美元/年
你的学习经验
所有33个CBCA®课程
CBCA®认证
财务模型和模板库
测验、作业和测验
Excel、PPT、PDF文件
数字区块链认证证书
额外的材料
Macabacus访问
Capital IQ访问
Refinitiv工作区访问
PitchBook访问
垂直智商访问
高级电子邮件支持
模型评审与反馈
额外的案例研究
简历和求职信审查
一个免费的建模比赛入口
自学
497美元/年
现在招收
全浸式
847美元/年
现在招收

寻找团队解决方案?与CFI一起培训和提高。

常见问题

我可以下载Excel文件和金融建模模板吗?
是的!您可以下载和编辑课程中包含的Excel模型和模板。课程所需的所有文件都可下载。请注意,虽然我们的学习材料可以下载,但由于版权侵犯问题,讲座视频只能在网上观看。
我需要多长时间修完课程?
你想休息多久都行。您将可以在订阅中访问所有课程和所有未来的升级。vwin备用网站你可以根据自己的喜好多次复习视频课程,并以自己最方便的速度完成课程。
CFI课程是否经过核实?
CFI获得了商业改善局®(BBB)的认证以保持培训标准,并获得了加拿大CPA机构和美国全国州会计委员会协会(NASBA)的CPE学分认证。你可以找到更多的信息在这里。
是否有额外的费用或费用?
没有一个!课程学费包括所有费用,没有额外的费用要求获得您的数字认证。
你们的课程是以什么货币计价的?
我们所有的在线课程和项目都以美元计价。
我如何获得证书?
你需要完成每门课程的所有视频课程、小测验和期末评估,才能获得课程证书。证书将在您的学生仪表盘上显示,并在您完成所有要求后通过电子邮件发送给您。
考试是如何进行的?
学生需要在每门课程结束时完成在线评估(MCQ,填空和Excel问题)。你可以按照自己的时间表参加考试,至少需要取得80%的成绩才能通过课程,并获得结业证书。请注意,课程考试可以根据需要重复多次。学生还需要完成CBCA™期末考试才能获得认证。关于CBCA™期末考试的更多细节,请参见这里
如果我有问题可以给老师发邮件吗?
虽然课程主要是为自学而设计的,但我们很乐意为一般或技术支持查询提供电子邮件协助。全沉浸式捆绑包包括一个高级电子邮件支持功能,允许您直接与您所关注的研究领域的内部专家交流。这是使“完全沉浸式”捆绑包与众不同的关键功能之一,使其比更实惠的自学捆绑包更值得升级。
这些课程对我的职业发展有帮助吗?
来自参加过CFI课程和CBCA®认证项目的学生的评论中包含了许多关于人们如何推进职业发展的故事。CFI毕业生成功过渡到梦想职业的记录已经得到证实,这在很大程度上是基于我们在学生入学时提供的资源。我们的培训是完全实用的,模拟了被培训为专业金融分析师的经验。vwin德赢吧此外,我们还通过免费的职业资源提供丰富的信息。所有这些元素的独特融合使我们有别于其他电子学习平台,为您提供在商业贷款领域创造成功职业生涯所需的所有工具。
更多的问题吗?
您可以通过我们的CBCA帮助中心或者简单地电子邮件我们我们很乐意回答你的任何问题!

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