存款转账支票(DTC)
当第三方服务提供商从组织所在地收集每日收据并将其存入集中银行时使用的一种支票
什么是存款转移支票?
存管转移支票(DTC)，也称为存管转移汇票，用于第三方服务提供商从组织所在地收集每日收据并将其存入集中银行。由于一个组织可能会扩大其业务并在多个地点运营，为了确保更好地使用存款转移支票是很方便的现金管理所有的地点。
存款转移支票看起来类似于个人支票．不同之处在于“存款转移支票”将被写在支票的前面。这是一种不可转让的金融工具，它不需要签名。
支票也只能支付到公司的银行账户。根据公司的地理位置和使用的浓度库，可能会收取费用。
存款转移支票是如何工作的?
每个地点的设施经理将收集当天的收入信息，并将收据发送给第三方服务提供商，后者将收集所有地点的收据。然后，第三方服务提供商将收据上的数据传输到集中银行，这是一个术语，指的是组织使用的主要银行。
根据收据上的财务数据，集中银行将为每个地点创建并签发存管转移支票。然后，集中银行将支票存入该组织的账户。根据银行和支票金额的不同，在支票存入公司银行账户后，资金可能不会立即供公司使用。
存款转移支票vs.自动票据交换所
一个自动票据交换所现在被许多公司用作新的替代品。自动票据交换所(ACH)是由国家自动票据交换所协会(NACHA)运营的电子资金转移系统。
自动清算所为公司提供了一种管理与工资、发票、账单支付有关的交易的方法，直接存款，以及更多。这是一种首选的转移资金的方式，因为与其他方法相比，它被认为更快，更有效，更实惠。
虽然大多数公司现在更喜欢使用自动清算所，但一些老公司继续使用存款转移支票来存放他们的收入。
涉及的财务问题
使用存款转移支票是公司财务运作的重要组成部分，因为它可以让企业更好地管理现金流。能够定期将现金存入集中银行有助于公司降低资不抵债的风险。
此外，它通过建立一个更有组织的系统来跟踪现金流入和组织应收账款来提高盈利能力。它还可以帮助避免与货币和货币变化相关的风险利率．
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