金融合规
监管和执法的法律和规则在金融和资本市场
什么是金融合规吗?
金融合规监管和执法的法律和规则在金融和资本市场。它通过整个金融光谱范围,从投资银行业务零售银行业务实践。
”
金融合规为什么重要?
之后所发生的事情2008年全球金融危机、金融监管机构合规成为一个严重的问题和其他有关各方。足够的2008年金融合规可能已经拯救了人们的退休基金,房屋、养老金,和减少的总体大小衰退。此外,金融合规是重要的为了维护公众的信任资本市场和银行体系。
负责财务合规?
金融合规涵盖广泛。此外,在国际上金融合规和规则不同。下面列出的是重要的监管机构在美国金融体系。
1。美国联邦储备理事会(美联储,fed)
美联储是美国的中央银行。美国联邦储备理事会(fed,美联储)的货币政策调节美国。它确保通胀保持在2%左右,打印多少钱,和调节联邦基金利率。
美联储监管,由理事会管理。目前有五个人在黑板上。遵从性法规在美国联邦储备理事会(美联储,fed)是最重要的,他们的政策和决策可以极大地影响国家的经济。
它是实现的方法之一是通过确保美国联邦储备理事会(美联储,fed)不受政府的其他分支,如财政部长和总统。美国联邦储备理事会(美联储,fed)的独立性是非常重要的,确保美国经济是稳定的。
2。证券交易委员会(SEC)
美国证券交易委员会(SEC)是一个独立于政府和监管机构负责监管美国证券市场、监控安全交流,和执行证券法。当监控证券交易所,美国证券交易委员会(SEC)看起来运行前面的迹象,交易公共信息,欺诈,和企业的不法行为。
美国证券交易委员会的主要目标是建立在整个证券市场透明度。联邦机构的一个重要方式调节证券市场通过要求上市公司季度和年度财务报告的文件,向公众开放。
同时,SEC监视器评级机构如标准普尔和穆迪。SEC监管评级机构,以确保他们保持他们的评级的完整性;因此,而不是误导投资者。
3所示。联邦存款保险公司(FDIC)
美国联邦存款保险公司(FDIC)提供至少250000美元的存款保险与银行和储蓄机构账户。通过提供存款保险,联邦存款保险公司旨在保护和促进公众对美国金融体系的信心。
然而,联邦存款保险公司只保证存款账户等支票账户、储蓄账户、存单(CD)。它不保证股票、债券和共同基金。联邦存款保险公司帮助美国金融体系的金融合规检查超过4000银行运营安全与稳健。
此外,该机构确保遵守银行消费者保护法律,包括诚实借贷法》、《金融服务现代化法案》和社区再投资法案。
知道你的客户
知道你的客户(什么)是一种标准实践,通过投资顾问可以识别客户端处理,确保客户是他们说他们是谁,知道客户对风险的容忍,顾问是了解客户的财务状况。什么水平的一个主要好处是减少欺诈行为。
此外,KYC保护客户通知他们的顾问的投资类型最适合他们的个人经历。然而,KYC的主要好处之一,用途是确保金融体系没有被用于犯罪活动,如洗钱、欺诈和伪造。KYC遵从性是重要的在金融机构维护信任所有的金融系统。
洗钱
洗钱是非法的行为将获得资金通过一个复杂的系统为了使基金出现合理和合法的。在美国,金融犯罪调查合作局(FinCEN)监督政府打击洗钱。FinCEN检测、预防和阻止洗钱和恐怖主义融资活动。
组织执行其授权通过分析金融交易报告,识别可疑交易报告,确保合规报告实体,和研究趋势和模式在洗钱和恐怖主义融资活动。
不道德的金融合规实践的例子
上述机构和监管机构的工作以减少不道德的合规实践。以下是一些不道德的实践在资本市场和银行体系:
- 欺骗行为扭曲交易价格或任何安全的价值。
- 扭曲或者企图误导公共安全交易的出现。
- 进入一个安排试图操纵市场或市场价格。
- 不能准确地披露的风险的大小安全客户端。
- 积极敦促客户购买或出售证券,并不在他们的最佳利益。
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