香港金融管理局(金管局)

香港事实上的中央银行

什么是香港金融管理局(金管局)?

香港金融管理局(HKMA)是一个成立于1993年4月1日的政府实体,是事实上的中央银行和香港的货币发行局。金管局是由银行业监理处与外汇基金管理处合并而成。

香港金融管理局(金管局)

作为香港特别行政区事实上的央行,金管局的任务是确保港元和整个经济的稳定货币政策。金管局还肩负着控制通胀和发展香港金融体系以确保资金自由流动的任务。金管局通过港元与美元挂钩,确保港元的稳定,帮助维持这两种主要货币之间的美元汇率稳定。

总结

  • 香港金融管理局(金管局)作为香港事实上的中央银行,维持货币及银行业的稳定。
  • 金管局的任务是透过货币政策维持港元和经济的稳定。
  • 财政司司长受命委任金融管理专员,负责管理金管局。

了解香港金融管理局

香港金融管理局于1992年根据立法会对交易所的修订而成立。修订授权财政司司长委任一名金融管理专员,同时兼任金管局行政总裁。香港特首任期5年,可连任,没有任期限制。

金融管理局协助财政司司长履行《外汇基金条例》及其他条例(例如《存款保障计划条例》及《银行业条例》)所规定的职责。

外汇基金谘询委员会根据《外汇基金条例》成立,就外汇基金的管理向财政司司长提供意见。财务谘询委员会在五个委员会的协助下履行谘询角色,这些委员会负责监察金管局在特定领域的职权,并透过财务谘询委员会向财政司司长提出建议。

香港金融管理局的职能

香港是中华人民共和国重要的金融中心;这里有几十家跨国公司。作为货币发行局和事实上的中央银行,金管局的任务是履行以下职能,以维持香港作为国际金融中心的地位:

1.维持货币稳定

金管局在汇率制的框架内维持港元的稳定联系汇率制度。该制度旨在稳定美元与港元之间的汇率,并将两种货币之间的平价维持在一个狭窄的范围内。

发钞银行须将等值的美元存入金管局,方可发行新钞。这有助于稳定汇率,将汇率波动控制在最低限度。获准在该地区发行纸币的三家商业银行包括中国银行、香港上海汇丰银行和渣打银行。

2.保持金融体系的完整性

香港是一个重要的金融中心,在全球最大的100家银行中,有70多家位于香港。此外,超过29家跨国银行在香港设有地区总部。金管局透过监管从事存款、贷款、管理投资及提供保险服务的银行及其他机构,促进及规管金融体系的诚信。

金管局要求所有金融机构审慎履行职能,保持充足的资本,并将风险控制在最佳水平。它还经常审查监管框架,以确保监管符合国际银行业标准。

3.管理外汇基金

外汇基金是金管局的投资部门。该基金成立于1935年,旨在为港元提供支持。该基金目前的职责包括管理私人股本、外汇储备和财政储备。

截至2019年12月,外汇基金管理的资产超过4万亿港元。该基金经营三个主要投资组合,即支持投资组合,投资组合,以及长期增长的投资组合。总体而言,它有助于维持香港货币和金融体系的稳定和完整。

4.保持香港国际金融中心地位

香港是一个自治领土,据报道,截至2018年,香港的年GDP为3620亿美元。金管局的任务是维持香港作为亚洲地区和世界重要金融中心的地位。管理局通过维护和发展该地区的金融基础设施来履行其职能,以达到国际标准。

例如,金管局于2018年开发了“更快支付系统”,这是一个集电子支付、传统银行和电子支付为一体的实时全额结算支付系统电子钱包操作符。

该支付系统允许用户使用自己的电话号码、电子邮件或带有用户数字标识符的二维码向其他用户进行即时转账。用户还可以使用收款人的全名和账号发起转账。

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