什么是Excel和自动化的财务建模?
在我们讨论Excel与金融建模中的自动化之前，让我们先看看如何构建金融模型。金融建模涉及创建实际金融事件的抽象表示。因此，金融模型是一种数学工具，它被整合到MS Excel中，以帮助设计抽象模型。
财务模型对企业很重要，因为它预测了公司未来可能的财务表现。预测财务业绩，金融建模师利用公司的历史业绩，同时对未来做一些假设。
做金融建模有两种方法。传统的方法包括使用MS Excel电子表格。然而，在现代，一些公司开始接受自动化财务建模任务的概念。
Excel vs自动化-建立和设计财务模型
在设计财务模型时，需要在使用Excel和其他自动化大部分任务的软件之间做出许多权衡。vwin德赢吧金融分析师而金融信息的其他使用者仍在争论哪一种更好。让我们来看看这两者之间的区别:
1.定制
鉴于Excel是由人工建模人员操作的，它提供了大量的定制。事实上，Excel允许一个人从头开始设计一个模型，这意味着这个人在以他想要的方式构建它时享有很大的自由。此外，他还可以根据他所建模的业务的需要对模型进行格式化。
例如，如果模型中有一些特定于资产的方面需要处理，那么只能使用Excel来实现。相比之下，使用财务建模软件限制了定制的范围，因为它已经预先编程。
2.结构化的结果
使用金融建模软件的最佳时机是在处理模型的特定结构时。通过这种方式，建模人员可以减少出错的可能性，因为他将使用的大多数工具都是为防止出错而编程的。
另一方面，使用Excel模型出错的可能性比使用自动化系统要高。所以，如果要强调标准化和准确性，更好的方法是使用财务建模软件。
3.培养分析能力
然而，如果建模师更感兴趣的是理解业务而不是精确，那么Excel模型会更好。这是因为使用Excel需要经历计算几乎所有内容的艰苦过程。虽然繁琐，但计算不同的财务记录确实有助于人们更好地了解业务。
现在想象建模者正在使用一个软件程序。该计划将使用该公司的财务报表，资本结构，并进行预测，然后自发地揭示净现值。尽管它节省了时间，但它不会教会建模人员任何关于业务的东西。
4.风险分析
尽管软件不能启发建模师，但有一个领域是它擅长的，那就是风险管理。Excel模型在管理风险方面有局限性。即使可以在Excel上运行灵敏度分析，整个过程也完全是手工操作;因此，增加了出错的可能性。风险分析方法如敏感性分析和蒙特卡罗模拟在金融建模软件上更容易执行，从而提供更高的精度。
5.逻辑的解释
为了能够准确预测，金融建模师需要应用逻辑，而这只可能在Excel中实现。通过Excel电子表格，分析师可以检查公司的数据，做出某些假设，研究财务报表之间的关系，并最终计算出公式。
为了应用逻辑，需要评估因变量之间的关系，而这在使用软件时是很难实现的。由于某些金融建模软件使用内置的逻辑工具，因此不可能分析单个操作的流程。
6.可视化表示
视觉表示是金融建模的重要组成部分。为了使用易于理解的图表来表示公司的财务结果，人们需要使用先进的软件，如Operis或Analytica。因此，金融建模程序在以图形形式表示数据方面优于Excel。
7.处理复杂数据
尽管到目前为止，Excel已经被证明是一种有效的方法，但它在一些领域存在不足，特别是在处理复杂数据集方面。然而，有了金融建模软件，人们可以计算多维数据和大数据集没有任何困难。大多数程序允许建模人员根据手头的情况创建和切换模型的行和列布局。
最后一句
财务建模是否应该自动化将取决于个别公司的需求。例如，对于处理小数据集且不需要非常结构化结果的小型企业来说，使用Excel是更好的选择，因为它可以让所有者深入了解自己的操作。
然而，如果一家公司正在处理各种各样的大型数据集，或者对精确度和风险管理更感兴趣，那么将其财务建模任务自动化是最好的选择。
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