在法律文件中被指定的个人,被允许从个人退休账户、保险单、养老金计划和信托基金中收集资产
具名受益人是指在法律文件中具名的个人,他被允许从以下机构收取资产:
当涉及到像年金政策这样的工具时,持有人和受益人可能是同一个人。如果列出了几个受益人(这更有可能发生在财产或更大的资产上),每个受益人将在资产出售后获得等额的收益。
第一受益人是遗嘱中列出的受益人名单上的第一名。死者特别选择第一受益人。
如果主要受益人不能或不愿接受资产,则或有受益人是下一个。因为或有受益人(或第二受益人)不是死者的首选,所以第二受益人在获得任何收益之前可能必须满足一些条件。
同样重要的是要指出,受益人不需要是一个人或一群人。例如,一个人的保险单可以指定一个遗产或非营利组织作为受益人。
指定指定受益人很重要,原因有几个。首先,当然,指定受益人是为了确保资产流向正确的个人。
然而,不仅如此,指定一个指定的受益人也是必不可少的税收优势S代表留下来的人。比方说,琼斯先生去世了,没有指定一个(几个)人或他的遗产作为受益人。五年后,他的所有资产可能都要完全纳税。如果琼斯先生在去世前指定了一个指定受益人,那么他留下的资金可以在更长时间内取出。
指定受益人还可以使家人和朋友跳过遗嘱认证过程在美国,资产是出售和分配的。这个过程通常对受益人没有好处。相反,这是一个继承人需要经过的另一个步骤,遗嘱认证可能需要几个月甚至几年的时间。
指定指定受益人是至关重要的。它能确保死者的财产流向他/她想要的人。指定谁应该得到什么使得分配的过程遗产又快又容易。
CFI是官方的商业银行和信贷分析师(CBCA)™认证计划,旨在将任何人转变为世界级的金融分析师。vwin德赢吧
为了帮助你成为世界级的金融分析师,并充分发挥你的职业潜力,这些额外的CFI资源将非常vwin德赢吧有帮助: